Harvard FCU can help you make the most of the equity in your home with a Home Equity Loan or Line of Credit.
Aprovechar el capital de la vivienda es una excelente manera de acceder a fondos de bajo coste para una variedad de necesidades, desde mejoras en el hogar y viajes hasta la consolidación de deudas y eventos importantes de la vida.
Pedir un préstamo o una línea de crédito con garantía hipotecaria ofrece dos ventajas fundamentales:
- El tipo de interés será más bajo, por lo general mucho más bajo que el que pagaría por una tarjeta de crédito o un préstamo personal.
- Los intereses que pagas suelen ser deducibles de impuestos, lo que reduce aún más el coste del préstamo.
Todos nuestros productos de capitalización inmobiliaria se caracterizan por:
- Sin cuotas anuales
- Sin penalizaciones por prepago
- No Closing Costs1
- HELOC Debit Cards for you to easily charge purchases using your HELOC funds. If you already have a HELOC, you may request a HELOC Debit Card using this form.
Con una línea de crédito sobre el capital de la vivienda, en lugar de recibir una suma global, tiene la flexibilidad de disponer de los fondos cuando los necesite.3 Disponer de su línea es fácil utilizando la banca en línea o el móvil, y el tipo de interés variable sólo se aplica a la cantidad que utilice.2
- El tipo de interés es inferior al principal durante la vida de la línea2
- 10 años de extracción seguidos de 15 años de reembolso
- Sin costes de cierre1
- Los anticipos se pueden hacer mediante cheques, en línea, en persona y por teléfono
- Pedir un préstamo de hasta el 80% del valor de la vivienda
Los préstamos fijos sobre el capital de la vivienda tienen tipos de interés fijos y están disponibles en plazos flexibles. Los fondos se desembolsan en una sola suma, por lo que es la solución perfecta para grandes compras o proyectos puntuales.
- Tipos fijos bajos
- Condiciones flexibles disponibles
- Sin costes de cierre1
- Pago mensual fijo
- Pedir un préstamo de hasta el 80% del valor de la vivienda
- Discounted rates with automatic payments from an Harvard FCU checking account
1. If discharge is requested within 24 months from date of note, borrower will be obligated to pay lender the amount of waived fees. For properties located in Florida, the borrowers are responsible for fees paid to the Florida Department of Revenue for all Stamp Taxes.
2. Rate adjusted monthly according to Prime Lending Rate as published in the Wall Street Journal. Maximum APR that may apply on Home Equity Lines is 18.00%. Rates and terms are subject to change.
3. Adequate property insurance, and possibly flood insurance, is required. 1-4 family, owner-occupied primary residence and second homes, on a limited basis. Subject to credit approval.
4. After the first 12 billing cycles the Annual Percentage Rate (APR) is variable. After the promotional period, the Interest Rate will be set on the first day of each month at .26% below the Prime Rate published in the Wall Street Journal on the last business day of the previous month. Maximum APR that may apply on Home Equity Lines is 18.00%. Rates and terms are subject to change. If discharge is requested within 24 months from date of note, borrower will be obligated to pay lender the amount of waived fees. To guarantee the current fixed home equity rates, you must close on the loan by September 30, 2024. You must retain at least 20% of the value of the equity in your home (sometimes referred to as a 80% LTV maximum). Adequate property insurance, and possibly flood insurance, is required. 1-4 family, owner-occupied primary residence and second homes only. Subject to credit approval. Current Harvard FCU members with existing Home Equity loans are not eligible for this limited time special. Your savings are federally insured to at least $250,000 and are backed by the full faith and credit of the United States Government. National Credit Union Administration, a U.S. Government Agency. NMLS ID# 442121. By state law, all applications for loans must be in writing. Other stipulations may apply. All rates and terms are subject to credit approval and may change without notice.